Кб "московский деловой мир" ("мдм-банк"). Как победить сотрудников в погонах совместно с сотрудниками из МДМ Банка
Зарегистрирован в 1993 году.УЧРЕДИТЕЛИ (по состоянию на 1993 год):
ТОО "АГРОДОРТЕХСНАБ", ТОО "ДИТ", ТОО "СЕПТЕТ", Российско-американско-гонконгское СП "ВЕЛАМИ", АОЗТ "ИНТЕРИНВЕСТ".
В начале 1997 года ТОО «МДМ» было преобразовано в ОАО.
ОСНОВНЫЕ АКЦИОНЕРЫ (1998 год):
ВТО "Балтика", НПО "Спецсвязь", ООО "Наш участник", АООТ "Уралэлектромедь", ООО "Корнер", ООО "Первый комбинат", ООО "Торес".
ОСНОВНЫЕ ПАЙЩИКИ (1997 год):
ООО "Техснаб-2000", "Агродортехснаб", АО "Гайский ГОК, АООТ "Отделение временной эксплуатации", КБ "Собинбанк" (около 14 %), "Уралэлектромедь".
НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ (избран 16 августа 1999 года):
Помазков М.Н., Дымов А.П., Мельниченко А.И., Дерипаска О.В., Мамут А.Л.
В сентябре 1998 года "МДМ" полностью погасил целевой синдицированный кредит в размере 12 млн. немецких марок, предоставленный банку весной 1998 года для финансирования импорта автомобилей. Часть средств, не подпадающих под действие моратория, объявленного 17 августа, была возвращена досрочно, остальные средства - в срок погашения кредита. По словам вице-президента "МДМ " Левона Исраэляна, "прямое целевое использование кредита "МДМ-Банком" позволило снизить стоимость импортируемых автомобилей на российском рынке, увеличить объем их продаж и обеспечить полное и своевременное погашение заемных средств" (РБК).
СПИСОК ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, В КОТОРЫХ БАНК ВЛАДЕЛ 5% И БОЛЕЕ УСТАВНОГО КАПИТАЛА (январь 1997):
АООТ "Тверской Экскаваторный завод", АООТ "Павловский автобус", ЗАО "МДМ-Риэлти", ЗАО Инвестиционная компания "МДМ Инвест", КБ"Визави", НПФ"Московский промышленный пенсионный Фонд",
OOO" МДМ-СОФТ", ЗАО"Новые биржевые технологии".
В июне 1996 года состав пайщиков МДМ-банка пополнили: Корпорация конверсионных предприятий, "Уралэлектромедь", Гайский ГОК, Абаканское отделение железной дороги, Череповецкий меткомбинат, Саяногорский алюминиевый завод, Кировоградский медедплавильный комбинат, АО "Саянал", АО "Балтийское морское пароходство", АО "Петровский пассаж". С их вхождением уставной капитал банка увеличился с 100 до 80 млрд. руб.
В это время новым зампредседателя правления избран - Юрий Носов, бывший начальник одного из отделов ОНЭКСИМбанка. Новым советником стал Федор Панферов, бывший замначальника главного управления Министерства обороны, а ранее - первый замначальника секретариата председателя КГБ Юрия Андропова («Сегодня»).
В июне 1996 года управляющим Санкт-Петербургского филиала МДМ-банка стал бывший председатель правления БалтОНЭКСИМбанка Сергей Медведев. («Профиль»).
МДМ-банк является одним из крупнейших импортеров долларовой наличности на российский рынок. По данным банка, в январе 1996 года банк завозил 18% наличности вместо 1-2% в начале 1995 года (Коммерсантъ-Daily, 25.01.96).
В 1993 году создана «Группа "МДМ"». Президентом Группы "МДМ" в декабре 1996 года стал Вячеслав КОСТИКОВ.
В конце 1995 - начале 1996 года МДМ-банк приобрел страховку на перевозки наличной валюты в пределах России. Поскольку страховки российских страховых компаний не признается ни аудиторами, ни партнерами банка, банку была рекомендована компания Lloyd"s. Поскольку страхование имущественных рисков на территории России в западных компаниях запрещено, был избран посредник - московская страховая компания "Россия", которая потом должна перестраховать риск в Lloyd"s. Выплаты по страховым случаям будут проводиться непосредственно Lloyd"s (Коммерсантъ-Daily, 2.02.96).
В июле 1996 года петербургский филиал МДМ-банка возглавил Сергей Медведев, бывший ранее председателем правления БалтОНЭКСИМбанка, а перед тем начальник Главного финансового управления мэрии Санкт-Петербурга. В планах банка было заявлено о намерении искать сближения с местной администрацией. Незадолго до назначения филиал выдал мэрии Санкт-Петербурга кредит на сумму 50 млрд. рублей для реализации социальных программ. Часть кредита (15 млрд. рублей) предоставлена в вексельной форме для погашения задолженности перед предприятиями комитета по экономике и финансам, который открыл счет в филиале МДМ-банка. Кроме того, МДМ-банк получил статус уполномоченного дилера по операциям с муниципальными казначейскими облигациями Санкт-Петербурга (Коммерсантъ-Daily, 17.07.96).
В июле 1996 года Центральный банк РФ включил МДМ-банк в список банков, которым будет предложено участвовать в обслуживании нерезидентов на рынке гособлигаций.
В октябре 1996 года МДМ-Банк получил статус банка, уполномоченного Минфином РФ на совершение денежных зачетов. В Архангельской области был проведен денежный зачет в размере почти 100 млрд. рублей, а в республике Хакасия - на сумму свыше 50 млрд. рублей.
В конце 1996 года Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) открыл МДМ-банку кредитную линию на сумму $5 млн. в рамках проекта развития финансовых учреждений (FIDP). В соответствии с условиями заключенного соглашения, ЕБРР гарантировал исполнение МДМ-банком платежных обязательств, возникающих у последнего по аккредитивам и гарантиям, подтвержденными западными банками.
В январе 1997 года собрание акционеров приняло решение о преобразовании банка в ОАО. Было намечено провести две эмиссии акций на сумму 1 трлн. рублей. В результате первой эмиссии (100 млрд. рублей) акционерами стали прежние пайщики - Гайский ГОК, Отделение временной эксплуатации, Собинбанк и "Уралэлектромедь".
Половину вторую эмиссии(450 млрд. руб.) планировалось предложить западным банкам.
В феврале 1997 года, «МДМ» упоминался в аналитической записке, подписанной руководителем Федеральной службы валютного и экспортного контроля О.Поповым и адресованной первому вице-премьеру В.Потанину. В записке фигурировали банки, нарушающие валютное законодательство (Коммерсантъ-Daily, 25.02.97).
В октябре 1997 года МДМ-банк в числе 15 банков выиграл конкурс Минфина на право участия в обслуживании операций по схеме обратного бюджетного зачета до конца 1997 года. Схема обратного бюджетного зачета заключалась в том, что средства из бюджета поступают на счет бюджетополучателя в одном из уполномоченных банков. Из этих средств бюджетополучатель возвращает долги своему кредитору, который, в свою очередь, является должником бюджета.
При проведении этой операции средства вновь поступают на счет в уполномоченном банке и переводятся в федеральный бюджет в качестве налоговых платежей.
В ноябре 1997 года Минфином республики Калмыкия банк "МДМ" был выбран в качестве уполномоченного депозитария и платежного агента по размещению внутреннего займа - эмитентом облигаций. К декабрю 1997 года были размещены вес 10 тыс. долговых дисконтых облигаций, в качестве покупателей которых выступили московские банки.
В декабре 1997 года банк "МДМ" в числе 8 банков победил в конкурсе Минфина на право предоставления целевых кредитов субъектам РФ под обеспечение облигаций государственного нерыночного займа (ОГНЗ).
В декабре 1997 года АКБ "МДМ" получил синдицированный кредит от консорциума иностранных банков. Организаторами синдиката выступили Bayerische Landesbank, London Forfaiting Asia Ltd. и Bank of New York. Кредитным соглашением, подписанным сторонами 22 декабря 1997 года, предусматривается предоставление МДМ-Банку $25 млн. сроком на 6 мес. по ставке LIBOR+4,625% с возможностью пролонгации на следующие 6 мес.
В июне 1998 года МДМ-банк полностью возвратил синдицированный кредит, полученный в декабре 1997 года. По словам зампредседа правления банка Глеба Костина, банк не воспользовался правом пролонгации кредита и решил его полностью возвратить. Руководство МДМ-банка направило запросы членам синдиката и получило ответы, из которых следовало, что 50% выступили за пролонгацию кредита и 50% - за его возвращение. Таким образом, руководство МДМ-банка решило пойти на выплату кредита для того, чтобы показать рынку, что "у него нет проблем с ликвидностью", сказал Г.Костин (ПРАЙМ-ТАСС, 2.07.98).
После победы на губернаторских выборах в Псковской области в 1996 году представителя ЛДПР Евгения Михайлова там был открыт филиал МДМ-банка. Е.Михайлов рекомендовал перевести в филиал бюджетных организаций из местного банка Сбербанка РФ («Московские новости», №52, 1997).
В январе 1998 года МДМ-банк сообщил, что получит кредит в размере $10 млн. от транснационального банка Wells Fargo HSBC Trade Bank под гарантию U.S.Eximbank (США). Решение о предоставлении кредита принято 22 февраля советом директоров U.S.Eximbank. Средства предоставлены под обеспечение поставок оборудования американской компанией Omnitech International Inc. российскому холдингу "РОСТАР" в рамках проекта строительства завода по производству алюминиевых банок. Общая стоимость проекта, кредитуемого МДМ-банком при поддержке иностранных инвесторов, оценивается в $200 млн.
Банк не очень сильно пострадал от финансового кризиса 1998 года. 27 августа председатель правления банка Андрей Мельниченко заявил, что потери МДМ составили порядка $20 млн. По его словам, МДМ-банк с апреля прекратил операции на рынке внешнего долга, поэтому потерь на этом рынке не понес. Собственный портфель облигаций внешнего займа МДМ-банка, сказал Мельниченко, составлял порядка $15 млн. (по рыночному курсу потери от них составили примерно $8 млн., объем вложений в рынок ГКО-ОФЗ составляли примерно $14 млн., поэтому при условии не получения средств с этого рынка и потери будут равны этой сумме. Рублевых активов МДМ-банк фактически не имел, так как основными клиентами являются экспортеры. Таким образом, по словам А.Мельниченко, текущие финансовые потери МДМ-банка составили примерно $20 млн. при собственном капитале в $120 млн. таким образом, банк сохранил свой капитал и не потерял возможность проводить расчеты (ПРАЙМ-ТАСС).
9 сентября 1998 года МДМ-Банк произвел досрочное погашение части своих обязательств в размере $4 млн. из общей суммы обязательств $20 млн. перед иностранными кредиторами по операциям торгового финансирования. Досрочное погашение обязательств было произведено по просьбе части кредиторов. У банка не оказалось обязательств, подпадающих под действие объявленного моратория.
С 9 сентября 1998 года АКБ "Московский Деловой Мир" без ограничений проводил выплаты по карточкам Visa всех банков, при этом комиссия составляла 7-22% в зависимости от срока выдачи средств. К 14 сентября 1998 года МДМ-Банк выплатил свыше 1 млн. рублей владельцам карт Visa других банков, при этом несколько сотен граждан смогли получить свои сбережения с карточных счетов (AK&M)
В октябре 1998 года Совет директоров Europay принял решение о предоставлении "МДМ-Банку" статуса принципиального члена этой платежной системы и лицензии на право работы со всеми ее продуктами. Как подчеркнул вице-президент "МДМ-Банка" Олег Швецов, ранее имевшийся у банка статус ассоциированного члена системы Eurocard/MasterCard, который подразумевает работу через банк - посредник, далеко не соответствовал объемам проводимых операций по банковским картам и стремлению банка работать с платежной системой напрямую (РБК)
В ноябре 1998 года МДМ-Банк объявил о намерении открыть филиал в г. Кемерово. Филиал создавался прежде всего для финансового обслуживания хозяйственной деятельности крупного корпоративного клиента банка - компании "Кузбассразрезуголь" (шестой в мире угольной компании с годовым оборотом свыше $350 млн.), а также ряда предприятий химической промышленности (РБК).
В ноябре 1998 года Санкт-Петербургский филиал МДМ-Банка продал валютообменный бизнес вместе с пятью крупнейшими центрами обмена СКВ и сетью локальных пунктов. До 1996 года этот бизнес приносил банку большую долю прибыли: на МДМ-Банк в Санкт-Петербурге приходилось до 25% проц всех продаж валюты в городе. Осенью 1998 года филиал в основном зарабатывал на доходе от комиссии за обслуживание и при этом был ориентирован на получение высоких прибылей за счет увеличения объемов оказываемых услуг при сохранении тарифов, отмечается в сообщении филиала МДМ-Банка (ПРАЙМ-ТАСС).
В марте 1999 года "Сибирский алюминий" и МДМ-Банк приступили к совместной реализации долгосрочных программ по финансированию внешнеторговой деятельности предприятий группы, в том числе Саяногорского алюминиевого завода (СаАЗ) и Самарского металлургического завода. Расширение масштабов сотрудничества, отмечалось пресс-релизе МДМ-Банка, связано с тем, что в 1999 году группа "Сибирский алюминий" должна была существенно увеличить объемы поставляемой на мировые рынки продукции (РБК).
В конце марта 1999 года Мингосимущество РФ отобрало на конкурсе МДМ-банк в числе 5 банков, уполномоченных на прием денежных средств по оплате акций, выставляемых на региональные и всероссийские спецаукционы.
В апреле 1998 года по результатам проведенного диагностического обследования, текущей отчетности и согласования с ЦБ РФ, решением Группы стратегических вопросов Проекта развития финансовых учреждений (ПРФУ) МДМ-банк отнесен к первой группе российских банков, аккредитованных на участие в программах Всемирного банка и ЕБРР. Банки, отнесенные к этой группе, рекомендованы к обслуживанию специальных счетов проектов ВБ, получив право участвовать в переуступке существующих портфелей конечных займов Проекта поддержки предприятий.
21 июня 1999 года в Лондоне МДМ-Банк и KBC Bank NV, London провели совместную презентацию для западных банков первого после августовского кризиса 1999 года синдицированного кредита на финансирование экспорта российской продукции. Объектом финансирования стала поставка первичного алюминия, произведенного на "Саянском алюминиевом заводе", покупателям в Западной Европе, США и Азии. Сумма револьверной кредитной линии составляет $20 млн., линия предоставляется на 1 год. Каждый транш выдавался на срок до 60 дней в зависимости от длительности цикла продаж. Структура и основные условия кредитования были были разработаны специалистами по торговому финансированию МДМ-Банка и KBC Bank NV, London, которые выступали совместными организаторами синдикации. Предоставление синдицированного кредита проходит в рамках первого этапа совместной программы МДМ-Банка и Группы "Сибирский Алюминий" по привлечению финансирования под внешнеторговые контракты СаАЗа и Самарского Металлургического Завода. МДМ-Банком были достигнуты договоренности с рядом иностранных банков о финансировании экспорта продукции СМЗ в США на общую сумму $20 млн. и в Западную Европу - на $5 млн.
16 июля 1999 года Министерство по атомной энергии РФ и МДМ-Банк подписали соглашение о сотрудничестве в финансово-экономической сфере. Основными целями сотрудничества стали оптимизация управления финансовыми ресурсами внутри отрасли. Кроме того, соглашение предусматривало систему расчетов предприятий отрасли с внешними контрагентами с привлечением специалистов банка, обеспечение предприятий отрасли полным комплексом банковских услуг. Стороны договорились также о совместной разработке и реализации комплекса мероприятий, направленных на решение задач укрепления финансовой дисциплины и повышение управляемости финансовыми потоками отрасли (РБК).
В июле 1999 года МДМ-Банк предоставил компании "ЛУКойл-Арктик-Танкер" кредит в размере $16 млн. на финансирование транспортировки нефтепродуктов. Планами сотрудничества предусмотрен ряд других проектов, в том числе по финансированию строительства новых судов. (Финмаркет)
Справка подготовлена с использованием материалов
Очередной коррупционный скандал с участием МДМ-банка разгорелся в Курганской области. Там, возможно, был убит аудитор Александр Паршин, который дал показания о выводе миллиардов через МДМ-банк. Причем, в этом скандале оказался замешан один из негласных претендентов на пост губернатора Курганской области.
Свидетеля «серого вывода» миллиардов через МДМ-банк «убрали» в интересах банкиров?
Похоже, что МДМ-банк не зря имеет дурную славу одного из самых «криминальных банков» в РФ. Ведь нередко его услугами для вывода активов пользуются различные мошенники и коррумпированные чиновники. Вот и в Курганской области произошел подобный скандал, который смог раздуть руководитель фирмы «Уральский экономический арбитраж и аудит» Александра Паршина, сумевший привлечь внимание общественности к выводу миллиардов через МДМ-банк.
Причем, сам Паршин стал, по сути, невольным участником этой аферы с выводом финансов через МДМ-банк, а организовали всю эту схему влиятельный чиновник из финансового блока Курганской области Юрий Касьяненко, связанный с налогами, и генеральный директор ЗАО «Курганстальмост» Дмитрий Парышев, которого в его ближайшем окружении называют будущим губернатором. Так же следователи полагают, что вместе с ними действовали и неустановленные пока топ-менеджеры МДМ-банка.
Итак, Юрием Касьяненко были созданы две фирмы-однодневки ООО «Цефей» и ООО «Паритет», формальным учредителем которых стал проживающий в Кургане «номинал» Игорь Петренко, на которого согласно выписке из ЕГРЮЛ зарегистрировано 26 компаний как в Зауралье, так и в столице. Причем, формально эти фирмы были зарегистрированы лишь для участия в конкурсе «Росрезерва» на поставку горюче-смазочных материалов (ГСМ), хотя, на самом деле вся эта операция представляла собой только прикрытие для схемы по отмыванию «черного нала»!
Роль в афере родственника заместителя председателя правления МДМ-банка?
Далее к аферистам присоединился приехавший из Москвы Федор Гладков, который попросил открыть расчетные счета «Цефей» и «Паритет» в «МДМ-банке», в котором заместителем председателя правления работает его родственник!!! Вскоре Гладков потребовал составить на него доверенность, забрал документы и ключи доступа к расчетным счетам и уехал.
По словам ключевого свидетеля по этому делу аудитора Александра Паршина, «в течение нескольких месяцев мы об этих компаниях ничего не слышали. А потом нам позвонили из МДМ банка и сообщили, что на счета поступила сумма более 1 млрд рублей».
В итоге стало понятно, что схема, которую Гладков объяснял необходимостью участвовать в конкурсе Росрезерва на поставку ГСМ, фактически являлась прикрытием для отмывки более чем миллиарда рублей в Москве.
Так как Александр Паршин очень быстро понял, что его «подставили». По слухам, Юрий Касьяненко с помощью шантажа втянул его в эту схему, то Паршин успел «слить» информацию в сотрудникам Росфинмониторинга и ФСБ.
Связь «обналички миллиардов» с Сергеем Поповым?
Ведь Паршину сразу после того, как он сообщил об афере с участием родственника председателя правления МДМ-банка в правоохранительные органы, неизвестные люди стали угрожать физическим уничтожением. Мужчина был запуган и стал скрываться, договорившись со знакомыми, что если с ним все в порядке — он будет выходить на связь. Если же с ним что-то произойдет, то видео, которое он успел записать, должно быть опубликовано. Сейчас у людей, которые знают об этой истории с самого начала, появились основания подозревать, что Александра Паршина нет в живых.
Сейчас после таинственного исчезновения Александра Паршина следователи, по слухам, заинтересовались схемой «проводки» так называемого «черного нала» через МДМ-банк.
По предварительной информации, силовики считают, что в процессе вывода активов, в котором «засветился» родственник заместителем председателя правления МДМ-банка Федор Гладков, так принимали участие хозяин МДМ-банка Сергей Попов и экс-председатель правления Сергей Тимофеев. Ведь сложно поверить, что Попов и Тимофеев были не в курсе того, как через МДМ-банк «прокручиваются» миллиарды?!!
Версия обвинения против Попова и Тимофеева?
Более того, версия о соучастии в незаконном обналичивании и выводе активов Попова и Тимофеева нашла свое косвенное подтверждение и во «ременном факторе». Так афера с участием родственника заместителем председателя правления МДМ-банка Федора Гладкова и руководителя фирмы «Уральский экономический арбитраж и аудит» Александра Паршина произошла в 2011 году, а уже в конце 2011 - начале 2012 года Паршин запаниковал и передал материалы об этой афере в правоохранительные органы.
А уже в середине февраля 2012 года прессе стало известно, что новым председателем правления МДМ Банка может стать Игорь Кузин, возглавлявший банк в 2008-2009 годах (до сделки по объединению с УРСА-банком) .
По слухам, хозяин МДМ-банка Сергей Попов к тому времени понял, что Сергей Тимофеев так сказать «спалился» на «выводе миллиарда» и его пора сменить. Очевидно, что делалось все впопыхах, так что в МДМ-банк оперативно вернули Кузина. В итоге 1 июня 2013 года Игорь Кузин занял пост председателя правления МДМ банка!
Однако, похоже, что схема «проводки» «черного нала» для Сергея Попова была так важна, что он назначил Сергея Тимофеева главой Уральского территориального банка, входящего в ОАО «МДМ банк» . Причем, об этой рокировки стало известно так же в середине февраля 2012 года!
Теперь в зону ответственности Тимофеева вошли подразделения, расположенные в Свердловской, Челябинской, Курганской, Самарской и Тюменской областях, Пермском крае, Оренбурге, а также в республиках Башкортостан, Татарстан, Удмуртия и Марий-Эл.
Иными словами, Попов поставил Тимофеева «присматривать» за Курганской областью, через которую и шел вывод «черного нала». Хотя, видимо, вывод «черного нала» шел через все уральские отделения ОАО «МДМ банк».
Отметим, что до своего назначения на пост председателя правления в 2010 году Сергей Тимофеев уже руководил деятельностью МДМ-Банка на Урале!!!
Сергей Попов и рейдерская атака на «УРСА банк»?
Кстати, между Кузиным и Тимофеевым у МДМ-Банка был еще один председатель правления. Ведь после слияния МДМ-банка с УРСА банком в 2009 году объединенный банк возглавил Игорь Ким, основной владелец УРСА банка.
А уже летом 2010 года Кима на посту председателя правления сменил Сергей Тимофеев. Более того, Ким вышел из состава акционеров МДМ банка в феврале 2012 года.
Отметим, что сразу после того, как «МДМ банк» сумел успешно присоединить к себе «УРСА-Банк» , он постепенно «выкинул» из совместного банка всех людей, аффилированных с создателем «УРСА-Банка» Игорем Кимом.
Так что уход Кима стал фактическим завершением рейдерского поглощения «УРСА-Банка» структурами Сергея Попова, а ведь перед объединением банков Попов рисовал Киму «золотые горы», а затем «кинул» его, заменив на лояльного себе Тимофеева.
Кстати, в деле с исчезновением в Курганской области Александра Паршина так же прослеживается нить, которая ведет к Сергею Тимофееву. Ведь после показаний, которые мог бы дать следствию Паршин, оперативники без труда могли бы выйти в начале на Тимофеева, а затем и на Попова.
Так кому же было выгодно исчезновение (а, возможно, и убийство) Паршина?! Уж не Тимофееву и Попову?!!
Банк «на крови»?
Кстати, это уже далеко не первый эпизод, когда противники Сергея Попова умирают насильственной смертью!..
Здесь стоит вспомнить скандал, связанный с заказным убийством председателя правления коммерческого банка «Конверсбанк» Александра Антонова и его охранника Александра Комарова.
Все дело в том, что МДМ-банк сумел захватить «Конверсбанк». А когда произошло убийство Антонова, в бизнес-среде ходило множество слухов, что у Антонова незадолго до покушения на него появились серьезные разногласия с хозяином «МДМ банка» Сергеем Поповым.
Так кому же была выгодна смерть Антонова?!! Увы, догадаться не сложно!..
Более того, в истории «МДМ банка» есть и еще одна загадочная смерть!
Ведь из-за того, что ранее МДМ-банк сознательно отказывался называть своих акционеров, то одним из тогдашних хозяев МДМ считался Антон Малевский. Любопытно, что после серии скандальных сделок «МДМ банка» господин Малевский трагически погиб при весьма странных обстоятельствах!
Поговаривают, что именно после смерти Малевского Попов обрел полный контроль над «МДМ банком», так что, по сути, тот «МДМ банк», который мы видим сейчас, по слухам, был основан, благодаря рейдерству и криминала. А раз так, то заслуживает ли этот банк доверия своих вкладчиков.
Ну и, разумеется, кому выгодна была смерть Малевского тоже всем понятно!!!
Мошенники и бандиты из МДМ-банка?
Отметим, что недаром вокруг МДМ-банка крутится так много криминала. Ведь этот банк нередко используется для «не совсем легальных» финансовых операций!
Ведь еще в «лихих 90-х» руководство «МДМ банка» было замешано в громких финансовых скандалах! Так, к примеру, подобный скандал произошел в 1997 году, когда следователи выяснили, что крупный поставщик наркотиков из Афганистана, гражданин этой страны Мохаммед Шерхан проводил отмывание денег своей фирмы «Шерхан» через «МДМ банк».
Отметим, что, разрабатываю эту операцию, следователи задержали ряд сотрудников «МДМ банка». Всего же в ходе операции по ликвидации канала наркотрафика, которым занимался Мохаммед Шерхан, было изъято около 1 млрд. руб.
Однако, не смотря на успех следователей, руководство «МДМ банка» тогда к ответственности не привлекалось. Поговаривают, что Сергею Попову удалось банально «отмазать» свой банк.
А недавно выяснилась связь бывшего главного инспектора Счетной палаты РФ Павла Еремеева, обвиняемого в хищении 30 млн. рублей из бюджета Республики Бурятия.
Напомним, что, по версии следствия Павел Еремеев, будучи в должности главного инспектора инспекции по контролю федерального фонда поддержки субъектов Российской Федерации Счетной палаты РФ летом 2002 года в составе комиссии, проводившей проверку исполнения республиканского бюджета, прибыл в столицу Бурятии. Встречаясь с министрами и главой республики, Павел Еремеев предложил им заключить контракт с фирмой ООО ТК «Кримсон» на разработку и внедрение автоматизированной системы финансового планирования и управления закупками для государственных нужд и представил чиновникам имевшийся у него проект договора от имени этой организации, скрепленный подписью ее руководителя и печатью.
А вот затем Правительство Республики Бурятия перечислило на расчетный счет ООО «Кримсон» 30 млн. руб. Оттуда эти деньги были переведены на счет американской фирмы, открытый в «АзияУниверсалБанке» в г.Бишкек Республики Кыргызстан, с которого похищены.
Скандал грянул, когда выяснилось, что российский счет ООО «Кримсон», куда изначально бурятскими властями были переведены 30 млн. руб., был открыт в акционерном коммерческом банке «Московский Деловой Мир» (он же «МДМ банк»).
Таким образом, у следователей появилась версия, что Павел Еремеев был в сговоре с кем-то из топ-менеджеров МДМ-банка, что и позволило ему вывести в США все эти 30 млн. руб.!
Впрочем, зачастую воруют и сами топ-менеджеры МДМ-банка. Наверно, самой показательной в этом аспекте является история генерального директора Регионального юридического центра «ТВК» Тамары Костомаровой из Петербурга, которая на свою беду доверила свои сбережения именно «МДМ Банку». А ведь она хранила в этом банке 11 миллионов рублей, которые предназначались для проведения серии операций её больному сыну во французской клинике!!!
Так вот эти 11 миллионов рублей были украдены со счета Костомаровой, а винит она в этом непосредственное руководство МДМ-банка!
Кстати, кое кого из топ-менеджеров МДМ-банка уже посадили!
К примеру, в 2000-х годах на нары попал экс-депутат Госдумы от ЛДПР Евгений Ищенко, которого называли одним из основателей «МДМ банка» . В итоге его уличили в неуплате налогов, захвате предприятий и выводе активов за рубеж. А ведь Ищенко был заместителем председателя совета директоров «МДМ банка» !!!
В связи с этим и другими криминальными скандалами, связанными с МДМ-банком, у экспертов складывается мнение, что это - не банк, а настоящее ОПГ!
Так можно ли после всего этого доверять МДМ-банку?!!
Место действия: УВД ЦАО, 109029, г. Москва, ул. Средняя Калитниковская, дом 31
Заказчик: ОАО «МДМ Банк». Кто участвовал со стороны банка в качестве «свидетелей»: Т.С.Н. (бывший Председатель Правления ОАО «МДМ Банк»), Т.С.А. (бывший начальник Департамента финансовых рынков ОАО «МДМ Банк», сейчас занимает аналогичную должность в ОАО «Московский кредитный банк») Аф-в С.А. (Начальник службы безопасности ОАО «МДМ Банк»), К.М.Ю. – директор по работе с недропользователями ОАО «МДМ Банк». Исполнители: Начальник СЧ СУ УВД ЦАО – Л.М.О., следователь Х.К.В., следователь О.М.О. Руководитель УВД ЦАО на момент заведения уголовного дела: П.В.К. – в настоящий момент занимает пост Начальника ГУ МВД по Московской области. (хорошо, что дача у меня в другой губернии). Текущие состояние уголовного дела: «радостно» открыто в декабре 2011 года и закрыто в октябре 2013 года самим же УВД ЦАО.
Даже не знаю с чего начать свое страшное повествование, сейчас пережив этот уголовный ад в течение 667 дней, я по другому смотрю на мир, я ценю каждый прожитый мною день, я борюсь, меня взяли наконец на хорошую и интересную работу в нормальный адекватный банк, да, УВД ЦАО не оставляют меня в покое уже третий год, да, моя семья пострадала. Но! я третий год веду с УВД ЦАО и банком МДМ непрекращающуюся борьбу. Нет худа без добра – мне пришлось–таки изучить УК, УПК вдоль и поперек, научиться подавать апелляции, кассации в арбитражных судах и даже дойти до надзора с одним из клиентов банка МДМ, и даже генеральная прокуратура проснулась и встала на мою сторону, но об этом - позже. Но самое главное – я переломила себя, не сломалась, прекратила бояться УВД ЦАО и БАНК, и отношусь к ним с презрением и иронией, выливая на них весь свой юридический яд в жалобах (а читай – в откровенных издевательствах).
Адвокаты говорят, что случай мой уникален, что число оправдательных приговоров - менее 1%, что УВД так и не смогло притащить дело в суд, а закрыли сами и… по ч.1 п.2 ст.24 УПК - реабилитация и отсутствие состава преступления. Я и клиенты этого банка совершили ряд страшных ошибок, которые потом пришлось исправлять кровью. Но обо всем по порядку.
В банке МДМ я отработала более 9 лет, банк в 2009 году нас объединили с банком УРСА, постоянно менялось руководство, я держалась сколько смогла. «Беда» моя, как руководителя одного очень маленького, но прибыльного подразделения состояла только в одном – мы зарабатывали слишком много (10% от всей чистой прибыли всего банка), и кредиты, выданные подразделением на момент моего увольнения превышали 100 миллионов долларов. И вот однажды сменилось мое руководство, пришли - Т.С.А. (Начальник Департамента финансовых рынков), К.В. (Руководитель Блока Казначейство ОАО «МДМ Банк»), Т.С.Н. (Председатель Правления), которые увидели, что выданные кредиты можно…, но обо всем по порядку. Я все тогда поняла, и уволилась из банка, задолженность клиентов, мне, естественно закрыть не дали. Подумала тогда – надо уйти в другой банк, перекредитовать задолженность клиентов, сохранить клиентов, но не тут–то было.
Итак, в ноябре 2011 года мне на сотовый позвонил некий сотрудник УВД ЦАО, представился оперуполномоченным Б.К.С. (именно его «рапорт» и ляжет потом в основу уголовного дела) и попросил приехать на доследственную проверку, назвав двух клиентов банка. Будучи на тот момент еще человеком с наивным мышлением, с чувством наивной справедливости в стиле «да эти клиенты проценты платят, договора закрыты будут только 31 марта 2013 года, да что с ними, да при чем тут УВД ЦАО?» я собралась и поехала в УВД ЦАО. Их не интересовали мои объяснения, увидев, что задолженность клиентов банка можно украсть – в декабре 2012 года было заведено уголовное дело, причем в отношении меня, дело № 380632. Итак, в декабре 2012 года я оказалась подозреваемой по уголовному делу № 380632 по ст. 201 ч. 1 «Превышение должностных полномочий». В чем? У меня была доверенность, я подписала договор, нет аффилированности с данными компаниями, почему? И тут я разозлилась, изучила УК, УПК и пр. и сама вызвала следователя Х.К.А. со словами: «Я приеду и не собираюсь скрываться».
Лето 2012 года – выемки и обыски клиентов банка, выемка документации. Начиная с ноября 2012 года следователь О.М.А. (женский род, на тот момент - майор, а сейчас ей дали подполковника) приставала ко мне с разными допросами - очными ставками. Декабрь 2012 года – пик прессинга со стороны УВД ЦАО, попытка вымогательства, угрозы об аресте и пр. Моя позиция – не бежать, подготовить грамотную юридическую позицию.
Апрель 2013 года – закрытие долгов предприятиями под давлением УВД ЦАО и МДМ Банка.
1. Деньги переведены от клиентов банка на компанию M-o H-ng L-d (Багамские острова), в сам МДМ банк не вернулись, хищение 70 миллионов долларов. Схема хищения пробита (к сожалению, для УВД ЦАО по арбитражным судам, сумма похищенных средств - 70 миллионов долларов США (задолженность перед банком компаний ЗАО «Р-н», ЗАО «Р-ий», ООО «К-ры. Технологии. Сервис», ОАО «Р-к «В-лый», ЗАО «Дра-мет», ООО «ИПК «Др-мет»), вся схема расхищения вбита в определения арбитражных судов и находится в открытом доступе на одном сайте.
2. Данные компании погашали долги не в банк, а на счета фирм оффшорных юрисдикций, о чем имеются определения Арбитражного суда города Москвы - определение судьи Ш.С.Н. от 20.05.2013 г. по делу А40-138990/12, определение судьи К.И.Э. от 12.04.2013 года по делу № А40-52420/12, определение судьи Л.К.В. от 16.05.2013 года по делу № А40-50598/12, определение судьи К.А.А. от 20.06.2013 года по делу № А40-136780/12-2.
3. Денежные средства по данным клиентам были переведены по следующей схеме - ОАО «МДМ Банк» переуступлена задолженность ЗАО «Др-мет» на оффшорную кипрскую компанию G-s H-ng L-d, задолженность ООО «ИПК Др-мет», ООО «К-ры. Технологии. Сервис», ОАО «Р-к В-ый» переуступлена на M-o H-g L-d (договора подписывал С.С.А.).
4. Задолженность от G-s H-gs L-d и M-o H-g L-d и по договорам цессии № 1,2,3,5 от 27.03.2013 года переуступлена на M-o M-t L-d (Багамские острова) – договора создавал Д.А. К-в (заместитель руководителя блока по управлению активами МДМ Банка). Он же потом напишет в УВД ЦАО письмо, что «Ущерб банку отсутствует». Задолженность по ЗАО Р-н/Р-й также переуступлена на M-o M-t L-d и подписана К-вым.
5. Задолженность от M-o M-t L-d по договору № 6 от 28.03.2013 года переуступлена на A-t L-d (Сейшельские острова).
6. В соответствии с определением от 24.06.2013 года, судья К.А.Г. (дело № А40-52661/12), компания A-t L-d выплатила компании M-o M-t L-d 70 000 000,00 (семьдесят миллионов долларов) США, а вот M-o M-t L-d выкупила долг у G-s H-s L-d за 21 150 000,00 (двадцать один миллион сто пятьдесят тысяч) рублей.
7. Получается, что деньги в итоге в банк не поступили, а находятся на расчетных счетах M-o M-t L-d (Багамские острова), которая выкупила долг у компании G-s за символические 21,15 миллиона рублей. Вышеперечисленные компании не являются структурами, аффилированными с банком.
Итог – расхищено 70 миллионов долларов.
Лето 2013 года - попытки вымогательства в стиле «дай 400» и мы закроем по реабилитации. Май 2014 года – получено постановление о прекращении дела по реабилитации без взяток. Февраль 2014 года - возбуждено очередное уголовное дело на компанию Ев-м, выделено из моего дела (классика «заказа»!). Май 2014 года – очередные звонки из УВД ЦАО, посылание их на…
Отдельное спасибо я хочу сказать двум людям из правоохранительной системы, которые хоть как-то реагируют и пытаются поставить на место сотрудников в погонах УВД ЦАО - А.А.В. (прокуратура ЦАО г. Москвы), И.Р.Д. (генеральная прокуратура).
Руководство ОАО «МДМ Банк»Сергей Тимофеев - генеральный директор, Председатель Правления
Назначен генеральным директором, Председателем Правления в июле 2010 г. До приглашения возглавить МДМ Банк входил в состав правления ОАО «РАО Энергетические системы Востока» и являлся заместителем генерального директора по экономике и финансам ОАО «Дальневосточная энергетическая управляющая компания». С октября 1996 г. по июль 2001 г. возглавлял Управление клиентских отношений и входил в состав правления АКБ «Приморье».
В августе 2001 г. перешел в ОАО «МДМ-Банк» на должность Управляющего филиалом в г. Владивостоке, в 2008 г. возглавил управление филиалами банка на Урале. Работать в банковской сфере начал в 1994 г. в ОАО «Дальневосточный банк».
Окончил Тихоокеанский государственный экономический университет по специализации «финансы и кредит» и Приморский институт повышения квалификации и подготовки кадров для государственной службы по специализации «государственное и муниципальное управление».
Татьяна Пупкова - заместитель генерального директора, руководитель Операционного блока, член Правления.
С января 2009 г. являлась заместителем Председателя Правления ОАО «МДМ-Банк». В ноябре 2008 г. была назначена на должность руководителя Операционного блока. В МДМ-Банк перешла из Эталонбанка, где занимала с 2006 г. пост Председателя Правления. До этого возглавляла ОАО «Уралвнешторгбанк», работала в АО «Банк «Каспийский», прошла путь от директора Операционного департамента до заместителя Председателя Правления.
Карьеру в банковской сфере начала в Инновационном коммерческом банке «КРАМДС Банк» (Казахстан).
Окончила Энергетический институт, Институт рынка при Казахской государственной академии управления и Высшую школу права «Адилет».
Вадим Сорокин - заместитель генерального директора, финансовый директор, член Правления
С декабря 2008 г. занимал должность Заместителя Председателя Правления ОАО «МДМ-Банк», назначен Финансовым директором МДМ-Банка в октябре 2008 г. С 1997 г. до перехода в МДМ-Банк работал в «Делойт и Туш СНГ», где с 2001 г. был партнером, руководителем практики по обслуживанию финансовых институтов. С 1989 по 1997 г. работал финансовым директором инвестиционной компании «Восточно-европейский инвестиционный альянс», вице-президентом по финансам коммерческого банка «Альба Альянс», главным бухгалтером транспортной компании. Профессиональную карьеру начал в компании КПМГ.
Закончил Финансовую Академию при Правительстве РФ, факультет бухгалтерского учета.
Константин Леонов - руководитель Блока прямых инвестиций, член Правления
В марте 2009 г. назначен на должность управляющего директора Департамента по управлению прямыми инвестициями. С января 2008 г. входил в состав Правления ОАО «МДМ-Банк». С октября 2007 г. возглавлял Блок управления сетью Головного банка ОАО «МДМ-Банк» в г. Москва. С ноября 2001 г. по октябрь 2007 г. занимал должность управляющего филиалом МДМ-Банка в г. Ростов-на-Дону.
С ноября 1999 г. и до прихода в МДМ-Банк являлся заместителем управляющего филиалом ОАО «Внешторгбанк» в Ростове.Деятельность в банковской сфере начал в декабре 1995 г. в филиале «Ростовский» АБ «ИНКОМБАНК» в должности специалиста отдела ценных бумаг. В 1997 г. был назначен начальником отдела ценных бумаг, а в 1999 г. управляющим филиалом.
В 1994 г. окончил Ростовский институт народного хозяйства (РИНХ) по специальности «финансы, кредит и денежное обращение».
Кирилл Никулин - руководитель Уральского банка, член Правления
Избран в состав Правления МДМ Банка в августе 2009 г. До этого в должности заместителя генерального директора курировал в УРСА Банке вопросы проектного финансирования. С января 2005 г. занимал в ОАО «Сибакадембанк» должность заместителя генерального директора, члена правления. С 1994 г. работал в ОАО «Уралвнешторгбанк», пройдя путь от стажера до начальника департамента международных операций.
В 1994 г. окончил Уральский государственный лесотехнический университет с присвоением квалификации «инженер-механик», а в 2007 г. - Уральский Государственный лесотехнический университет по специальности «менеджер организаций».
Олег Новолодский - руководитель Блока «Риски», член Правления
Избран в состав Правления МДМ Банка в сентябре 2009 г. В апреле 2009 г. был назначен на должность руководителя блока «Риски» ОАО «МДМ-Банк». Пришел в МДМ-Банк из УРСА Банка, где курировал работу по управлению рисками в должности управляющего директора. В апреле 2006 г. перешел в ОАО «УРСА Банк» с позиции заместителя начальника Главного управления Центрального банка РФ по Новосибирской области на должность управляющего директора ОАО «Сибакадембанк». В августе 2006 г. избран в состав правления ОАО «УРСА Банк». С 1993 г. по 2006 г. работал в Главном управлении ЦБ РФ по Новосибирской области.
В 1994 г. окончил Новосибирский государственный университет по специальности «экономическая кибернетика».
Константин Рогов - руководитель Блока «Казначейство», член Правления
С апреля 2009 г. входил в состав Правления МДМ-Банка. С марта 2009 г. возглавил вновь образованный Блок «Казначейство», который включил в себя часть подразделений Корпоративно-инвестиционного блока. С ноября 2008 г. являлся заместителем руководителя Корпоративно-инвестиционного блока. В МДМ-Банк пришел в 2003 г. на должность начальника Департамента «Казначейство».
С 1998 г. и до прихода в МДМ-Банк возглавлял Казначейство Импекс Банка, занимался организацией управления ликвидностью, активами и пассивами, а также принимал участие в разработке долгосрочной стратегии развития банка. В 1995-1998 гг. работал в банке «Российский кредит», где прошел путь от дилера до начальника Казначейства. В банковской сфере работает с 1994 г.
В 1993 г. окончил Московский физико-технический институт по специальности «прикладная математика и физика». В 1997 г. получил второе высшее образование в Финансовой академии при Правительстве РФ по специальности «финансы и кредит».
Никита Ряузов - руководитель Корпоративно-инвестиционного блока, член Правления
Избран в состав Правления МДМ Банка в сентябре 2009 г. С марта 2010 г. возглавляет Корпоративно-инвестиционный блок. До этого назначения являлся начальником Департамента корпоративного финансирования, преобразованного из Инвестиционно-банковского департамента. В 2005-2007 гг. являлся начальником Управления рынков долгового капитала, а в 2003-2005 гг. - заместителем руководителя Инвестиционного блока и начальника Управления по работе с корпоративными клиентами.
С 1998 г. и до прихода в МДМ-Банк работал в Банке ЗЕНИТ, где в 2002 г. возглавил Инвестиционный департамент и стал членом Правления. Карьеру в финансовой сфере начал в Росэксимбанке.
Окончил Финансовую академию при правительстве РФ по специальности «финансы и кредит».
Банк создан Андреем Мельниченко в 1993 году на базе сети валютно-обменных пунктов. При участии олигархов, известных финансистов и крупных промышленников, подтянувших свои «империи» на обслуживание в банк, МДМ к 2001 году занял уверенные позиции в первой двадцатке российских банков. В результате раздела сфер влияния и реструктуризации в 2006 году контроль над банком получил бывший промышленник Сергей Попов из Северной энергетической управляющей компании и промышленной группы «МДМ». С 2004 года банк является участником системы страхования вкладов.
В начале 2008 года стартовали переговоры о присоединении МДМ Банка к Урса Банку, подконтрольному известному банкиру Игорю Киму. Кризис лишь подстегнул этот процесс, и 7 августа 2009 года объединение банков было завершено официально. Схема по присоединению получилась весьма сложной: формально новый объединенный фининститут начал функционировать на базе Урса Банка - с «пропиской» в Новосибирске и его лицензией № 323, однако получил при этом от столичного банка название и его бизнес. «Настоящий» же МДМ вместе с аннулированной лицензией № 2361 занял место в .
Согласно раскрываемой на сайте ЦБ информации от 1 июля 2015 года, бенефициарами МДМ Банка выступали Сергей Попов (58,33%), инвесткомпания Olivant Investments (№ 1) Ltd. (6,18%), ряд институтов развития - «Европейский банк реконструкции и развития» (4,82%), «Международная финансовая корпорация» (3,33%), немецкая государственная инвесткорпорация DEG (1,75%); деловой партнер основного бенефициара Мартин Андерссон (2,69%); на остальных миноритариев приходилось 13,02%, еще 9,88% находилось в перекрестном владении, а всего количество акционеров составляло около 5 тыс.
В конце июня 2015 года группа «БИН» сообщила о подписании соглашения по приобретению пакета акций Сергея Попова (58,33%) в МДМ Банке акционерами Бинбанка Микаилом Шишхановым и Михаилом Гуцериевым. Уже 14 июля Микаил Шишханов возглавил правление МДМ Банка и сообщил, что группа «БИН» рассматривает также возможность выкупа долей остальных акционеров МДМ Банка с доведением своей доли в капитале последнего до 100%. Первоначально сумма сделки оценивалась в 17 млрд рублей, что примерно соответствовало коэффициенту в один капитал. Однако затем СМИ сообщили, что Сергей Попов мог выручить в полтора раза меньше денежных средств от продажи своей доли в капитале банка.
На сегодняшний день Михаил Гуцериев и его племянник Микаил Шишханов контролируют 88,40% акций МДМ Банка. Еще 9,88% в капитале фининститута принадлежит компании ООО «БИН Инжиниринг» (49,00% в данной организации владеет Михаил Евлоев, 31,1% за компанией с ограниченной ответственностью «Тектум трейдинг лимитед», 19,9% у ПАО «Бинбанк»). 1,72% у акционеров-миноритариев, включая Эрисхана Куразова. В пояснительной информации к отчетности конечной контролирующей стороной МДМ Банк на сегодняшний день называет Микаила Шишханова.
В конце августа и начале сентября 2016 года ФАС одобрила два варианта объединения МДМ Банка и Бинбанка. В первом случае Бинбанк присоединяется к МДМ Банку, во втором случае - МДМ Банк к Бинбанку. В обоих случаях к банкам планируется также присоединить две другие дочки Бинбанка: «Бинбанк Столица» (бывший Европлан Банк) и «Бинбанк Мурманск». Окончательную схему объединения планируется выбрать на внеочередном общем собрании акционеров Бинбанка и МДМ Банка в октябре 2016 года, а сам процесс объединения двух банков планируется завершить до конца 2016 года. При этом независимо от выбранной схемы юридического слияния, объединенный банк продолжит работу под брендом Бинбанка. На данный момент Бинбанк и МДМ Банк уже работают в рамках единой системы управления и унифицированной продуктовой линейки.
Совет директоров МДМ Банка по-прежнему возглавляет Олег Вьюгин, известный по работе в ЦБ РФ, Федеральной службе по финансовым рынкам и других госструктурах.
По состоянию на 1 июля 2016 года региональная сеть МДМ Банка насчитывала 153 подразделения по России: 13 филиалов (помимо головного офиса), 76 дополнительных и 58 операционных офисов, 6 операционных касс вне кассового узла. Региональная сеть расположена на территории 40 субъектов РФ в 90 городах. В июне 2016 года было закрыто представительство банка в Пекине (Китай). По последним доступным данным, среднесписочная численность персонала составляла порядка 6 тыс. человек. Помимо широкой сети собственных банкоматов клиенты МДМ Банка могут также на льготных условиях использовать банкоматы банков-партнеров - Райффайзенбанка, Альфа-Банка, Банка «Русский Стандарт», Промсвязьбанка, банков «Восточный» и «Кольцо Урала», а также Бинбанка и банка «Бинбанк кредитные карты». В совокупности МДМ Банк обслуживает 3,5 миллиона физических лиц, а также 70 тыс. корпоративных клиентов и клиентов малого и среднего бизнеса.
Физическим лицам банк предлагает услуги дистанционного банковского обслуживания, линейку вкладов, банковские карты (MasterCard и «МИР»), денежные переводы (в том числе, через систему «Золотая Корона»), кредиты наличными (в том числе, для сотрудников госучреждений), оплату коммунальных и других видов услуг, операции с наличной и безналичной иностранной валютой, с драгоценными металлами, индивидуальные банковские сейфы, услуги по страхованию, сервис для путешественников (travel.mdm.ru) и др. Направление Private Banking МДМ Банка предлагает состоятельным клиентам дополнительный спектр банковских и инвестиционных продуктов и услуг, в том числе финансовое планирование, доверительное управление, юридическое и налоговое консультирование.
Работа с корпоративными клиентами традиционно считается одним из наиболее приоритетных направлений бизнеса банка. Юридическим лицам банк предлагает широкий спектр услуг, включающий в себя РКО, размещение средств на депозиты и в векселя, торговое и структурное финансирование, инвестиционно-банковские услуги и услуги на рынках капитала, лизинг, брокерское обслуживание, торговый и интернет-эквайринг, таможенные карты, различные бизнес-пакеты и многое другое. Среди корпоративных клиентов банка отмечены такие организации, как: ООО «Обувь России», ООО «Элемент Лизинг», АО «Корпорация ТЭН», АО «Автодом», ПАО «Новосибирский завод конденсаторов», АО «Омский бекон», АО «Птицефабрика Сибирская», АО «Тюменский бройлер», ОАО «Уралгипромез», ОАО «Связькомплекс», АО «Салаватстекло», ОАО «Москвичка» и другие.
С начала 2016 года активы нетто банка потеряли в объеме 5% и на 1 сентября составили 324,7 млрд рублей. За исследуемый период в пассивах основное снижение в абсолютном выражении пришлось на вклады физлиц (-14,7 млрд рублей или −8,6%). Заметно сократились в объеме также средства предприятий и организаций (-10,4 млрд рублей или −16,9%) и собственный капитал (-6,1 млрд рублей или −17,8%). В активах сократились почти все основные статьи: в абсолютном выражении более всех потерял корпоративный кредитный портфель (-17,3 млрд рублей), тогда как в относительном выражении крупнейшие потери наблюдались в составе высоколиквидных остатков (-38,0%). Исключение составили выданные МБК, портфель которых увеличился более чем вдвое.
Чуть менее половины пассивов кредитной организации представлено депозитами физлиц. Существенная часть средств от населения привлечена на сроки от полугода до трех лет. Средства предприятий и организаций составляют 15,7% от пассивов. Почти половина средств от юрлиц представляет собой остатки на расчетных счетах, чуть более 20% - депозиты срочностью от полугода до года, оставшаяся часть средств - как краткосрочные (до 90 дней), так и долгосрочные (свыше 3 лет) ресурсы (в том числе, субординированные долговые обязательства). Порядка 9% от пассивов формируют собственные средства (капитал и резервы). Общая достаточность собственных средств в соответствии с нормативом Н1.0 выполняется с хорошим запасом (12,2% на 1 сентября 2016 года при минимуме в 8%), однако запас основного капитала (не включающего в себя субординированные займы) по нормативу Н1.2 минимален (6,9% при минимуме в 6%). Доля привлеченных МБК в пассивах не превышает 6% - почти все средства привлечены на короткие сроки от российских контрагентов.
Смена акционеров банка не повлияла на платежную динамику клиентской базы: обороты по счетам клиентов в среднем стабильно превышают отметку в 200 млрд рублей ежемесячно. Зависимость банка от средств физлиц оценивается на весьма высоком уровне. Концентрация ресурсной базы на средствах крупных клиентов относительно небольшая: на 30 июня 2016 года совокупная сумма средств десяти крупнейших клиентов составляла 6% от общей величины клиентских обязательств (годом ранее аналогичный показатель составлял 7%).
В структуре активов нетто доминирует кредитный портфель с долей чуть менее 40%, выданные МБК составляют 12,2%, портфель ценных бумаг - 10,2%, высоколиквидные средства (остатки на корсчетах и денежные средства) - 6,1%, еще почти 18% приходится на статьи прочих активов и основные средства.
Примерно 2/3 кредитного портфеля представлено ссудами предприятиям и организациям (в числе которых и компании-нерезиденты), оставшаяся треть в виде розницы представлена преимущественно потребительскими кредитами. Просрочка по портфелю отражена на высоком уровне - 18,5% по РСБУ, растет при этом в динамике (15,9% на начало 2016 года). Высокий уровень резервирования соответствует доле просроченных ссуд, составляя 23,3% от объема кредитов, залогом имуществом традиционно обеспечено менее 100% портфеля (92,6% на отчетную дату). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный - основная часть как корпоративных, так и розничных ссуд выдана на сроки свыше 3 лет, однако заметная часть кредитов юрлиц приходится также на сроки погашения 6-12 месяцев. По состоянию на 30 июня 2016 года общая сумма кредитов, выданных десяти крупнейшим заемщикам, составляла 38,3% от общей величины кредитного портфеля до вычета резерва (годом ранее - лишь 30%).
Фининститут поддерживает заметную активность на рынке межбанковского кредитования, занимая в последние месяцы позицию нетто-заемщика, но при этом размещая и менее существенные объемы ликвидности. Также стоит отметить крайне высокую активность банка на валютном и долговом рынках.
Портфель ценных бумаг в значительной мере состоит из облигаций, из которых порядка половины регулярно используется в сделках РЕПО по привлечению ликвидности. Оставшаяся часть облигаций в основном представляет собой еврооблигации. Кроме того, на балансе банка присутствуют вложения в паи инвестиционных фондов на сумму 19,4 млрд рублей - почти 6% от активов нетто на отчетную дату. Следует отметить, что по портфелю облигаций традиционно поддерживаются достаточно высокие резервы на возможные потери - 23% от портфеля на отчетную дату.
За январь-август 2016 года убыток банка составил 944,8 млн рублей против убытка на 14,3 млрд рублей за аналогичный период 2015 года (27,2 млрд рублей чистого убытка за весь 2015 год). Стоит добавить, что по итогам 1-го полугодия 2016 года банк получил чистую прибыль в размере 1,6 млрд рублей за счет возмещения по налогу на прибыль.
Совет директоров: Олег Вьюгин (председатель), Микаил Шишханов, Сергей Марьин, Анжелика Аншакова, Галина Данилова, Кирилл Любенцов, Александр Филатов.
Правление: Микаил Шишханов (председатель), Петр Морсин, Дмитрий Юрин, Кирилл Петров, Максим Дмитриев.
